همانطور که در دروس قبلی از آموزش رایگان فارکس بیان شد، معاملات فارکس از نوع معاملات فیوچرز یا آتی است. که به اصطلاح معاملات دوطرفه نیز گفته میشود. نرخ بهره شبانه یا سواپ یکی از انواع کارمزدهایی است که در معاملات دوطرفه فارکس وجود دارد. در این درس از دوره آموزش رایگان فارکس قصد نداریم وارد مباحث پیچیده سواپ در فارکس شویم. بلکه به نکات کاربردی و مهم نرخ بهره شبانه یا سوآپ در معاملات فیوچرز فارکس اشاره خواهیم کرد.
موضوعات این درس
- الزامات معاملات فیوچرز در فارکس چیست؟ یا همان معاملات دو طرفه در فارکس
- نرخ بهره شبانه یا swap سواپ در فارکس چیست؟ که به آن کارمزد شبانه نیز گفته میشود
با توجه به اینکه معاملات دوطرفه یا فیوچرز نوعی تعهد به انجام معامله است و انجام معامله (تبادل پول و کالا) به آینده موکول میشود، تا زمانیکه معامله باز باشد، باید مقدار سود و زیان آن بصورت لحظه‌ای محاسبه شود. چراکه که اگر مقدار زیان معامله از موجودی حساب بیشتر باشد، بایستی معامله بسته شده و تعهد به فرد دیگری منتقل شود. لذا کارمزد شبانه به معاملاتی که به روز بعد منتقل میشود تعلق می‌گیرد. اما نکات با اهمیتی درباره سوآپ (swap) وجود دارد که در این درس مطرح میشود.
معاملات فیوچرز در فارکس چیست؟
(الزامات معاملات دوطرفه و آتی)
درباره معاملات دوطرفه در بازار فارکس قبلا صحبت کردیم. در درس مربوط به “بازار دوطرفه فارکس” توضیحات اولیه و ماهیت معاملات فیوچرز در فارکس بیان شد. اما در این درس از دوره آموزش رایگان فارکس، می‌خواهیم جزئیات چگونگی انجام معاملات فیوچرز یا آتی در فارکس را دنبال کنیم. برای شروع باید بدانیم که در زمان شروع یک معاملات فیوچرز در فارکس باید موارد زیر تعیین شود:
- نماد (Symbol) که دارای استاندارد جهانی بوده وهر قرارداد آن دارای اندازه قرارداد (Contract size) مشخصی است.
- قیمت ورود به معامله (Entry Price) که همان قیمت لحظه شروع معامله در بازار فارکس و بروکر است.
- تاریخ سررسید (Date & Time) که در بازار فارکس بصورت استاندارد پایان روز کاری به وقت بروکر است.
- مقدار یا حجم معامله (Volume) که تعدادی از اندازه قرارداد (Contract size) همان نماد است که بر حسب لات (Lot) است.
توجه مهم
زمان تسویه حساب معاملات فیوچرز در فارکس به وقت پایان روز کاری در بروکری است که شما در آن بروکر ترید می‌کنید. درنتیجه زمان سرور بروکر شما اهمیت دارد. چراکه ممکن است با زمان محل زندگی شما متفاوت باشد.
فیلم آموزشی سواپ در معاملات دوطرفه فارکس
در فیلم آموزشی این درس، استاد محمدپور با جزئیات کامل، موضوع این درس آموزشی از مفاهیم معاملاتی فارکس را تشریح کرده است. لذا پیشنهاد میکنیم که این درس را بدون دیدن فیلم آن تمام نکنید. همچنین سواپ در فارکس چیست و همه چیز درباره کارمزد شبانه تشریح شده است. پس قبل از ادامه این درس آموزشی، حتما حتما فیلم را ببینید. (می‌توانید ویدئو این درس را در یوتیوب هم ببینید.)
نرخ بهره شبانه یا سواپ در فارکس چیست؟
به تمامی معاملاتی که در پایان روز کاری (به وقت بروکر) باز باشند، کارمزدی تعلق می‌گیرد که همان نرخ بهره شبانه یا کارمزد شبانه در فارکس است. درواقع با انجام معامله در بازار فارکس شما ارز موجود در حساب خود را به ارز و یا کالای دیگری تبدیل می‌کنید. در نتیجه بر اساس نرخ بهره‌ای که برای آن ارز توسط دولت مرکزی تعیین شده، این کارمزد شبانه یا همان نرخ بهره شبانه محاسبه میشود.
در اینجا قصد نداریم وارد بحث چرایی و چگونگی محاسبه این نرخ بهره شبانه یا سوآپ شویم. بلکه نکات کلیدی و کاربردی آن را دنبال خواهیم کرد. بنابراین باید بدانیم مقدار سوآپ یا همان نرخ بهره شبانه چه مقدار است.
مقدار نرخ بهره شبانه یا سواپ در فارکس چقدر است؟
برای تعیین مقدار سواپ در فارکس از مقدار نرخ بهره شبانه برای ارز یا کالا مورد معامله استفاده میشود. اما بطور کلی عوامل زیر در تعیین مقدار سواپ در فارکس موثر هستند:
- سیاست‌های بروکر شما (برخی از بروکرها که با کشورهای اسلامی کار میکنند، به مدت یکماه سواپ در فارکس را لحاظ نمی‌کنند).
- نماد (Symbol) یا همان جفت ارز و یا کالا یا سهامی که در فارکس مورد معامله قرار گرفته است.
- نوع معاملهای که وارد آن شدید. معامله شما از نوع خرید (Buy / Long) یا فروش (Sell / Short) است.
- حجم معامله (Volume) یا همان لات سایز (Lot size) از نماد مورد معامله که توسط شما خرید یا فروش شده است.
معمولا هر بروکر در وبسایت خود، نرخ بهره شبانه در فارکس یا همان سواپ در فارکس را اعلام می‌کند. یعنی در وبسایت بروکر باید صفحه‌ای باشد که مقدار سواپ هر معامله در هر نماد را به ازای یک لات (Lot) معامله تعیین کرده باشد
حکم شرعی نرخ بهره شبانه یا سواپ در فارکس چیست؟
از منظر شرع اسلام دریافت و پرداخت سواپ در فارکس شرعی نیست. شاید به دلیل اینکه نوعی بهره محسوب میشود. اما بدون ترید شما از ما انتظار ندارید که درباره شرعیات نرخ بهره شبانه صحبت کنیم. اما برخی از بروکرها که با مسلمانان کار میکنند، کارمزد شبانه را دریافت نمی‌کنند. البته برای مدت محدود. مثلا با توجه به سیاست‌های بروکر شما، ممکن است معاملات فیوچرز در فارکس برای مدت یک ماه مشمول سواپ نشود.
بدیهی است که در این نوع حساب‌ها که به حسابهای اسلامی در فارکس شهرت دارند، برای مدت محدودی سواپ فری (Swap free) هستند. یعنی بعد از یکماه هم سوآپ (Swap) یک ماه گذشته را دریافت میکنند. و هم پس از آن سوآپ روزهای کاری بعد را دریافت میکنند. درنتیجه شما باید از سیاست‌های بروکر خود در زمینه کارمزد شبانه آگاه باشید.
من سال‌ها در بازار فارکس معامله کردم. از همان ابتدا با بروکری کار کردم که برای یکماه سواپ دریافت نمی‌کرد. درنتیجه سیستم معاملاتی خودم (MRM_PRO) را بر مبنای معاملات بدون سواپ در فارکس یا بدون نرخ بهره شبانه طراحی کردم. اما در مقطعی ناچار شدم معاملاتی انجام دهم که مشمول سوآپ (Swap) می‌شد. در آن زمان اهمیت ریسک ناشی از سواپ را درک کردم و در جهت تغییر در سیستم معاملاتی گام برداشتم، تا بتوانم در بروکری که حساب اسلامی ندارد، نیز بتوانم به درستی فعالیت کنم. این نشان دهنده اهمیت سواپ در فارکس یا کارمزد شبانه است.
سوالات متداول
آیا سواپ شبانه در فارکس برای هر معامله جداگانه محاسبه میشود؟
بله – هر معاملهای در پایان روزکاری بروکر باز بماند، مشمول سواپ شبانه است و مقدار آن با توجه به نرخ بهره آن جفت ارز و حجم معامله شما، محاسبه میگردد.
آیا ممکن است سواپ شبانه مقداری مثبت باشد و به حساب ما اضافه شود؟
بله – در موارد بسیار محدود ممکن است نرخ بهره شبانه برای آن نماد، مقداری مثبت باشد. در اینصورت بعد از اتمام روزکاری بروکر، این مبلغ با توجه به حجم معامله به حساب شما واریز خواهد شد.
توجه مهم: این موارد در معاملات خرید و فروش فرق دارد. مثلا ممکن است در معامله خرید نرخ بهره مثبت باشد، ولی در معامله فروش نرخ بهره منفی باشد.
کدام بروکرها، حسابهای اسلامی که سواپ فری هستند، را ارائه میکنند؟
پیشنهاد میکنیم، در همین دوره آموزش رایگان فارکس، جلسه بروکرهای فارکس را مشاهده کنید. بروکری با حسابهای یکماهه سواپ فری معرفی شده است.
سوالات خود را بپرسید!
در انتهای این درس و در قسمت دیدگاه‌ها می‌توانید سوالات و ابهامات خود را بپرسید. تیم پشتیبانی موج برتر در کنار شماست تا سوالات و ابهامات شما را پاسخ داده و مطمئن شوید که همه چیز را درباره این درس یاد گرفتید. پس اگر سوالی دارید، همین الان بپرسید.
سواپ در فارکس مهم است
موضوع سوآپ در فارکس به عنوان نوعی کارمزد است و مهم هم هست. به همین دلیل در پایان جلسه دوم (مفاهیم معاملاتی) یک آزمون مخصوص این درس خواهیم داشت.
حالا وقتشه با یکی دیگر از مفاهیم معاملاتی مهم (لوریج) بیشتر آشنا شوید. درس بعدی هم خیلی مهم است.